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汕頭市南澳縣、寶雞市陳倉(cāng)區(qū)、長(zhǎng)治市壺關(guān)縣、懷化市鶴城區(qū)、泉州市永春縣、襄陽(yáng)市谷城縣、臺(tái)州市椒江區(qū)、黔東南榕江縣、臨汾市古縣、東莞市厚街鎮(zhèn)
寧夏固原市彭陽(yáng)縣、吉安市遂川縣、徐州市鼓樓區(qū)、昭通市巧家縣、東方市感城鎮(zhèn)、大興安嶺地區(qū)漠河市、呂梁市離石區(qū)、荊門(mén)市掇刀區(qū)
貴陽(yáng)市云巖區(qū)、哈爾濱市南崗區(qū)、延邊琿春市、南陽(yáng)市西峽縣、通化市梅河口市、涼山雷波縣、東莞市厚街鎮(zhèn)
成都市成華區(qū)、株洲市醴陵市、晉中市和順縣、樂(lè)山市馬邊彝族自治縣、大連市西崗區(qū)、許昌市禹州市、七臺(tái)河市新興區(qū)、常州市金壇區(qū)、自貢市貢井區(qū)、上海市浦東新區(qū)
海南貴德縣、阜新市細(xì)河區(qū)、廣西桂林市荔浦市、廣西河池市天峨縣、重慶市彭水苗族土家族自治縣、吉林市豐滿區(qū)、重慶市江北區(qū)、酒泉市金塔縣、寧德市霞浦縣、贛州市章貢區(qū)
海西蒙古族茫崖市、綿陽(yáng)市北川羌族自治縣、儋州市新州鎮(zhèn)、自貢市沿灘區(qū)、萬(wàn)寧市三更羅鎮(zhèn)、七臺(tái)河市茄子河區(qū)
上海市崇明區(qū)、寧夏吳忠市利通區(qū)、涼山越西縣、安康市寧陜縣、陽(yáng)江市陽(yáng)春市、紅河元陽(yáng)縣、保山市昌寧縣、紅河瀘西縣、濟(jì)寧市泗水縣
瀘州市敘永縣、忻州市忻府區(qū)、昆明市尋甸回族彝族自治縣、內(nèi)蒙古赤峰市克什克騰旗、大連市西崗區(qū)、臨沂市莒南縣、涼山寧南縣、阜新市細(xì)河區(qū)
大連市沙河口區(qū)、北京市西城區(qū)、鄭州市中牟縣、佛山市高明區(qū)、濟(jì)寧市梁山縣、廣西百色市田東縣
天水市張家川回族自治縣、泉州市安溪縣、麗水市景寧畬族自治縣、安陽(yáng)市殷都區(qū)、通化市二道江區(qū)、鹽城市大豐區(qū)、寧夏銀川市靈武市、長(zhǎng)治市潞城區(qū)
天津市薊州區(qū)、濟(jì)南市萊蕪區(qū)、延邊圖們市、漢中市城固縣、大理云龍縣、涼山冕寧縣、贛州市安遠(yuǎn)縣、滁州市天長(zhǎng)市、大理大理市
吉林市永吉縣、安慶市懷寧縣、郴州市嘉禾縣、成都市郫都區(qū)、營(yíng)口市老邊區(qū)、邵陽(yáng)市邵陽(yáng)縣
麗水市景寧畬族自治縣、廣西百色市那坡縣、杭州市下城區(qū)、昭通市魯?shù)榭h、成都市金牛區(qū)、六安市霍山縣、福州市永泰縣、棗莊市山亭區(qū)、佛山市禪城區(qū)、新余市分宜縣
廣西柳州市融水苗族自治縣、廣西百色市靖西市、深圳市鹽田區(qū)、臨高縣加來(lái)鎮(zhèn)、蘇州市姑蘇區(qū)、文昌市東路鎮(zhèn)、三明市尤溪縣、荊州市石首市、廣西河池市南丹縣、淄博市博山區(qū)
齊齊哈爾市富裕縣、北京市豐臺(tái)區(qū)、中山市大涌鎮(zhèn)、涼山德昌縣、上饒市鉛山縣、宣城市廣德市、武漢市蔡甸區(qū)、長(zhǎng)沙市雨花區(qū)、西寧市大通回族土族自治縣、銅仁市沿河土家族自治縣
雅安市漢源縣、文山硯山縣、甘孜爐霍縣、咸陽(yáng)市三原縣、定西市安定區(qū)、廣州市增城區(qū)
常德市武陵區(qū)、淮安市淮陰區(qū)、廣西來(lái)賓市合山市、株洲市炎陵縣、白山市江源區(qū)、萬(wàn)寧市南橋鎮(zhèn)、韶關(guān)市南雄市、廣元市昭化區(qū)、商洛市商南縣、杭州市富陽(yáng)區(qū)
濟(jì)南市歷城區(qū)、自貢市富順縣、廣州市花都區(qū)、忻州市河曲縣、廣西梧州市藤縣、綏化市肇東市、吉安市新干縣、四平市伊通滿族自治縣、嘉峪關(guān)市新城鎮(zhèn)、延邊龍井市
澄邁縣仁興鎮(zhèn)、佳木斯市同江市、東莞市長(zhǎng)安鎮(zhèn)、黔東南三穗縣、福州市臺(tái)江區(qū)、寧夏吳忠市青銅峽市
萍鄉(xiāng)市蓮花縣、廣西賀州市鐘山縣、陵水黎族自治縣新村鎮(zhèn)、汕頭市龍湖區(qū)、儋州市新州鎮(zhèn)
南通市海安市、棗莊市滕州市、武漢市漢陽(yáng)區(qū)、吉安市新干縣、巴中市南江縣、攀枝花市西區(qū)、海西蒙古族天峻縣、重慶市武隆區(qū)
懷化市芷江侗族自治縣、迪慶維西傈僳族自治縣、渭南市合陽(yáng)縣、銅仁市碧江區(qū)、衢州市龍游縣、廣西百色市右江區(qū)、澄邁縣老城鎮(zhèn)、內(nèi)蒙古呼倫貝爾市根河市、甘孜得榮縣
杭州市淳安縣、鞍山市立山區(qū)、懷化市通道侗族自治縣、貴陽(yáng)市清鎮(zhèn)市、永州市江華瑤族自治縣、長(zhǎng)治市上黨區(qū)、攀枝花市西區(qū)、朝陽(yáng)市朝陽(yáng)縣、益陽(yáng)市沅江市、太原市尖草坪區(qū)
宣城市郎溪縣、阜陽(yáng)市太和縣、郴州市臨武縣、天津市武清區(qū)、內(nèi)蒙古鄂爾多斯市鄂托克前旗、孝感市孝昌縣、臨夏東鄉(xiāng)族自治縣、懷化市通道侗族自治縣、洛陽(yáng)市伊川縣
黔南平塘縣、淄博市博山區(qū)、郴州市嘉禾縣、德陽(yáng)市中江縣、陵水黎族自治縣本號(hào)鎮(zhèn)、信陽(yáng)市平橋區(qū)、文山馬關(guān)縣、錦州市黑山縣、德州市齊河縣、成都市都江堰市
榆林市神木市、衢州市龍游縣、連云港市東海縣、棗莊市薛城區(qū)、內(nèi)蒙古烏蘭察布市集寧區(qū)、重慶市江津區(qū)、臨沂市莒南縣、葫蘆島市建昌縣
內(nèi)蒙古通遼市科爾沁區(qū)、武漢市武昌區(qū)、寧夏吳忠市青銅峽市、永州市新田縣、哈爾濱市五常市、延邊琿春市、漳州市漳浦縣、重慶市潼南區(qū)
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廣西桂林市靈川縣、深圳市鹽田區(qū)、寧波市余姚市、濰坊市昌邑市、吉安市遂川縣
溫州市永嘉縣、保山市龍陵縣、六盤(pán)水市盤(pán)州市、滁州市明光市、樂(lè)東黎族自治縣萬(wàn)沖鎮(zhèn)、贛州市大余縣、平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)、甘孜爐霍縣
甘孜理塘縣、濰坊市諸城市、綿陽(yáng)市梓潼縣、寧夏固原市彭陽(yáng)縣、湘潭市湘鄉(xiāng)市、漢中市洋縣、淮北市濉溪縣
廣西來(lái)賓市武宣縣、咸陽(yáng)市乾縣、廣西賀州市鐘山縣、濟(jì)南市商河縣、寧夏銀川市賀蘭縣、新余市分宜縣、內(nèi)蒙古通遼市庫(kù)倫旗、湖州市吳興區(qū)、常德市安鄉(xiāng)縣、海東市化隆回族自治縣
瓊海市博鰲鎮(zhèn)、連云港市贛榆區(qū)、廣西河池市金城江區(qū)、資陽(yáng)市安岳縣、張掖市高臺(tái)縣、遼陽(yáng)市遼陽(yáng)縣
南京市雨花臺(tái)區(qū)、曲靖市陸良縣、鞍山市千山區(qū)、大連市西崗區(qū)、廣安市鄰水縣
惠州市博羅縣、海口市瓊山區(qū)、菏澤市鄄城縣、阜陽(yáng)市阜南縣、黑河市孫吳縣、東莞市塘廈鎮(zhèn)、湘西州龍山縣、鷹潭市余江區(qū)、廈門(mén)市集美區(qū)
南陽(yáng)市新野縣、商洛市柞水縣、內(nèi)蒙古呼倫貝爾市扎蘭屯市、郴州市桂陽(yáng)縣、贛州市章貢區(qū)、咸陽(yáng)市渭城區(qū)、荊門(mén)市鐘祥市、銅陵市銅官區(qū)、慶陽(yáng)市正寧縣
澄邁縣文儒鎮(zhèn)、東莞市高埗鎮(zhèn)、嘉峪關(guān)市峪泉鎮(zhèn)、三明市明溪縣、上饒市玉山縣、嘉興市秀洲區(qū)、邵陽(yáng)市新邵縣、新余市分宜縣、齊齊哈爾市泰來(lái)縣
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北京市昌平區(qū)、阜新市阜新蒙古族自治縣、咸陽(yáng)市興平市、長(zhǎng)春市農(nóng)安縣、陵水黎族自治縣英州鎮(zhèn)、牡丹江市東安區(qū)、延安市富縣、大慶市紅崗區(qū)、溫州市鹿城區(qū)、銅仁市德江縣
自貢市貢井區(qū)、白沙黎族自治縣邦溪鎮(zhèn)、南昌市西湖區(qū)、岳陽(yáng)市華容縣、景德鎮(zhèn)市珠山區(qū)、玉溪市通?？h、樂(lè)山市峨邊彝族自治縣
濟(jì)寧市曲阜市、無(wú)錫市江陰市、肇慶市懷集縣、棗莊市薛城區(qū)、駐馬店市遂平縣、上海市徐匯區(qū)、海西蒙古族都蘭縣、合肥市長(zhǎng)豐縣
許昌市建安區(qū)、臨高縣多文鎮(zhèn)、青島市膠州市、葫蘆島市興城市、阜陽(yáng)市潁上縣
信陽(yáng)市固始縣、湘潭市湘潭縣、鞍山市臺(tái)安縣、廣西防城港市東興市、普洱市景谷傣族彝族自治縣、海西蒙古族德令哈市、上海市青浦區(qū)、天水市張家川回族自治縣、大興安嶺地區(qū)塔河縣、蘭州市榆中縣
泰州市靖江市、定西市臨洮縣、朔州市朔城區(qū)、大興安嶺地區(qū)松嶺區(qū)、新鄉(xiāng)市長(zhǎng)垣市、四平市雙遼市、濟(jì)寧市梁山縣、衢州市衢江區(qū)
鶴壁市淇縣、廣西欽州市欽南區(qū)、七臺(tái)河市勃利縣、重慶市沙坪壩區(qū)、淮南市壽縣、廣西崇左市憑祥市、漯河市舞陽(yáng)縣、合肥市蜀山區(qū)、儋州市和慶鎮(zhèn)、東方市天安鄉(xiāng)
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泰州市泰興市、太原市迎澤區(qū)、鶴崗市興山區(qū)、長(zhǎng)治市長(zhǎng)子縣、內(nèi)蒙古通遼市科爾沁區(qū)、鶴崗市興安區(qū)、廣西河池市宜州區(qū)、榆林市榆陽(yáng)區(qū)、揭陽(yáng)市惠來(lái)縣
衢州市柯城區(qū)、樂(lè)東黎族自治縣萬(wàn)沖鎮(zhèn)、德州市寧津縣、隨州市廣水市、忻州市五寨縣、濟(jì)寧市金鄉(xiāng)縣、昭通市鹽津縣、懷化市辰溪縣、銅仁市松桃苗族自治縣
六安市金寨縣、內(nèi)蒙古赤峰市巴林右旗、咸陽(yáng)市旬邑縣、成都市青羊區(qū)、重慶市開(kāi)州區(qū)
青島市嶗山區(qū)、臨汾市吉縣、阿壩藏族羌族自治州松潘縣、寶雞市千陽(yáng)縣、忻州市定襄縣
吉林市磐石市、慶陽(yáng)市正寧縣、長(zhǎng)治市黎城縣、黔南平塘縣、許昌市建安區(qū)、黔西南安龍縣、東莞市大嶺山鎮(zhèn)、呂梁市嵐縣、上饒市玉山縣、湘西州鳳凰縣
吉安市永新縣、連云港市連云區(qū)、楚雄楚雄市、六安市裕安區(qū)、畢節(jié)市納雍縣
安慶市岳西縣、營(yíng)口市站前區(qū)、大理南澗彝族自治縣、宜春市高安市、文昌市翁田鎮(zhèn)、孝感市應(yīng)城市、黔東南三穗縣、武漢市江漢區(qū)、廣元市利州區(qū)、梅州市梅江區(qū)
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逼近30萬(wàn)億元！信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模創(chuàng)新高，但盈利難題待解|界面新聞
界面新聞?dòng)浾?| 鄒文榕
當(dāng)信托資產(chǎn)規(guī)模創(chuàng)出歷史新高后，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與利潤(rùn)的同向增長(zhǎng)正成為信托業(yè)需要突破的下一個(gè)關(guān)卡。
6月4日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布《2024年度信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》，67家信托公司管理的信托財(cái)產(chǎn)規(guī)模達(dá)到29.56萬(wàn)億元，比2024年6月末增長(zhǎng)9.48%，比2023年末增長(zhǎng)23.58%。
其中，資金信托規(guī)模達(dá)到22.25萬(wàn)億元，較2024年6月末增長(zhǎng)11.53%，較2023年末17.38萬(wàn)億元增長(zhǎng)28.02%。
信托資產(chǎn)規(guī)模走向新高情形下，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)呈現(xiàn)“一升一降”的變化。2024年，信托業(yè)經(jīng)營(yíng)收入為940.36億元，同比增長(zhǎng)8.89%；行業(yè)利潤(rùn)230.87億元，同比下跌45.52%。
破解行業(yè)盈利難題成為高懸在信托機(jī)構(gòu)身上的 “達(dá)摩克里斯之劍” 。
復(fù)旦大學(xué)信托研究中心主任殷醒民分析，2024年，信托公司從以資金融通與資產(chǎn)管理為主，切換到以資產(chǎn)服務(wù)信托為先的信托業(yè)務(wù)發(fā)展模式。2021年以來(lái)，信托業(yè)人均利潤(rùn)呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。目前，基于資產(chǎn)服務(wù)信托低收費(fèi)特點(diǎn)，信托業(yè)整體利潤(rùn)收入必然會(huì)受影響。
“信托業(yè)應(yīng)保持高度警覺(jué)性，因?yàn)槔麧?rùn)減少可能會(huì)侵蝕行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展的動(dòng)力?！币笮衙裾J(rèn)為。
就資金信托投向明細(xì)來(lái)看，在信托“三分類”新規(guī)（即《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》）引導(dǎo)下，以及鼓勵(lì)銀行理財(cái)、信托資金等中長(zhǎng)期資金入市的政策出臺(tái)，資金信托投向證券市場(chǎng)的規(guī)模繼續(xù)保持高速增長(zhǎng)。
截至2024年末，資金信托投向證券市場(chǎng)（含股票、基金、債券）占比為46.17%，成為資金信托投向最大占比領(lǐng)域，其中投向股票和基金的資金數(shù)額為1.12萬(wàn)億元，較2023年底增長(zhǎng)21.12%。
不過(guò)，受股權(quán)投資市場(chǎng)疲弱和A股市場(chǎng)當(dāng)年波動(dòng)加劇影響，據(jù)披露的數(shù)據(jù)，2024年55家信托公司的權(quán)益類信托計(jì)劃規(guī)模為6967.62億元，同比下降16.73%。
另一方面，投向債券市場(chǎng)的資金規(guī)模和占比分別達(dá)到9.15萬(wàn)億元和41.13%，較2023年末提升3.48萬(wàn)億元和8.46個(gè)百分點(diǎn)。
圖源：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)用益信托網(wǎng)研究員喻智向界面新聞?dòng)浾叻治觯?024年的債券市場(chǎng)牛市行情助推了固收類資管產(chǎn)品規(guī)模的增長(zhǎng)，信托機(jī)構(gòu)在配置資管產(chǎn)品時(shí)亦不例外。
“債牛行情下，固收類產(chǎn)品的收益具備較好的穩(wěn)定性、持有體驗(yàn)好，也更加適合信托公司存量客戶群體，在業(yè)務(wù)推廣和資金募集方面有一定的優(yōu)勢(shì)?！庇髦潜硎尽?/p>
據(jù)協(xié)會(huì)披露，截至2024年末，58家信托公司的資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)規(guī)模為11.39萬(wàn)億元。
用益金融研究院的一份信托調(diào)研報(bào)告顯示，標(biāo)品信托業(yè)務(wù)目前仍被業(yè)內(nèi)看好，以固收類為主。84%的受訪者認(rèn)為，債券投資類業(yè)務(wù)是最值得發(fā)力的品種；60%的受訪者認(rèn)為，資產(chǎn)配置類業(yè)務(wù)是未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)。
相比之下，投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托占比基本保持穩(wěn)定，規(guī)模及占比分別為3.26萬(wàn)億元和14.65%；投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)的資金信托占比均呈下降趨勢(shì)。
信托“三分類”規(guī)定于2023年3月發(fā)布，并于當(dāng)年6月正式落地實(shí)施，業(yè)務(wù)分類改革有3年過(guò)渡期。在該三分類規(guī)定指引下，信托公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)逐漸從傳統(tǒng)非標(biāo)融資業(yè)務(wù)向更加多元化和專業(yè)化的資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托轉(zhuǎn)型發(fā)展。
這也意味著，2024年是三年過(guò)渡期內(nèi)首個(gè)完整自然年份。
從中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)來(lái)看，做好資產(chǎn)服務(wù)信托已經(jīng)成為信托業(yè)歸位“本源”業(yè)務(wù)的政策導(dǎo)向。
另?yè)?jù)2024年信托業(yè)年會(huì)透露，資產(chǎn)服務(wù)信托規(guī)模超過(guò)11萬(wàn)億元，占比達(dá)到40%。無(wú)論是成立筆數(shù)還是新增規(guī)模，資產(chǎn)服務(wù)信托均已超過(guò)資產(chǎn)管理信托。
其中，財(cái)富管理信托業(yè)務(wù)在“三分類”中居首位，也是本次業(yè)務(wù)分類調(diào)整的重點(diǎn)。截至2024年末，家族信托余額為6435.79億元，保險(xiǎn)金信托余額為2703.97億元，其他個(gè)人財(cái)富信托余額為1149.06億元，三類業(yè)務(wù)品種合計(jì)規(guī)模已超1億元。
風(fēng)險(xiǎn)處置信托作為資產(chǎn)服務(wù)信托的最大業(yè)務(wù)領(lǐng)域，截至2024年末，信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托余額為2.41萬(wàn)億元。
在殷醒民看來(lái)，企業(yè)市場(chǎng)化重組服務(wù)信托與企業(yè)破產(chǎn)服務(wù)信托是風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托的兩類模式，其實(shí)際思路與流程則是破產(chǎn)重整、債務(wù)化解、盤(pán)活資產(chǎn)、促進(jìn)發(fā)展。
界面新聞?dòng)浾叽饲皥?bào)道，2023年以來(lái)，相繼有金谷信托、華潤(rùn)信托、國(guó)通信托、昆侖信托、中誠(chéng)信托、西藏信托、建元信托、華宸信托等落地公司首單風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托，且落地項(xiàng)目多為企業(yè)破產(chǎn)重整服務(wù)信托。
截至2024年底，正在參與破產(chǎn)服務(wù)信托的信托公司已有27家，這一數(shù)據(jù)比2023年底的20家有所增長(zhǎng)；中誠(chéng)信托投資研究部此前預(yù)計(jì)，2030年市場(chǎng)化重組和破產(chǎn)服務(wù)信托的市場(chǎng)需求將達(dá)到10萬(wàn)億元。
整體上看，盡管資產(chǎn)服務(wù)信托在政策引導(dǎo)下市場(chǎng)增長(zhǎng)空間大，但不可否認(rèn)的是，資產(chǎn)服務(wù)信托低收費(fèi)的特點(diǎn)，對(duì)于行業(yè)整體利潤(rùn)收入產(chǎn)生影響。
用益金融研究院近期的調(diào)研顯示，82%的信托機(jī)構(gòu)受訪者認(rèn)為，盈利能力不足是資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)發(fā)展的重大阻礙；72%的受訪者認(rèn)為，政策缺位限制了服務(wù)信托業(yè)務(wù)的發(fā)展；52%的受訪者認(rèn)為，宣傳不足同樣影響服務(wù)信托業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
對(duì)其他資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不利因素判斷在業(yè)內(nèi)看來(lái)，資產(chǎn)服務(wù)信托雖然市場(chǎng)空間很大，但業(yè)務(wù)模式單一，個(gè)性化定制需求多樣，收入來(lái)源仍以基本的管理費(fèi)和托管費(fèi)為主，費(fèi)率較低且競(jìng)爭(zhēng)激烈，規(guī)模難以做大，短期內(nèi)難以成為核心收入支撐。
并且，服務(wù)信托業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新領(lǐng)域的探索實(shí)踐，涉及多元主體和多樣化的訴求，常常涉及多個(gè)監(jiān)管部門(mén)，容易出現(xiàn)監(jiān)管重疊或監(jiān)管真空的情況。
一位公司財(cái)富管理信托業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人便向界面新聞?dòng)浾弑硎?，目前，橫亙?cè)跇I(yè)務(wù)發(fā)展面前最為核心的問(wèn)題便是大眾的信任?！梆B(yǎng)老服務(wù)、特殊需要信托，這都是養(yǎng)老托孤的大事，家族信托，是傳承好幾代的事，信托才興起多少年，很難讓人信任?！?/p>
“信托跟保險(xiǎn)一樣，都很重要，且是非常好的工具，但重塑大家的信任的確需要時(shí)間?！痹撠?fù)責(zé)人提到。
“信托業(yè)要統(tǒng)籌好傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)和新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的平衡，形成傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相對(duì)減少，新業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)發(fā)展秩序，著力提高利潤(rùn)業(yè)績(jī)，在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中找到價(jià)值鏈提升點(diǎn)，努力提高資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)盈利性。”殷醒民稱。
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