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果洛瑪沁縣、陽泉市平定縣、巴中市恩陽區(qū)、宜昌市西陵區(qū)、蘭州市七里河區(qū)、白山市長白朝鮮族自治縣、玉溪市通海縣、沈陽市新民市、肇慶市鼎湖區(qū)
溫州市平陽縣、五指山市毛陽、東莞市厚街鎮(zhèn)、鶴崗市興安區(qū)、安康市平利縣、臺州市溫嶺市、株洲市攸縣、楚雄雙柏縣、湘西州吉首市、甘孜鄉(xiāng)城縣
陽江市江城區(qū)、綿陽市安州區(qū)、南充市閬中市、昌江黎族自治縣王下鄉(xiāng)、寧夏吳忠市利通區(qū)、東莞市厚街鎮(zhèn)、東營市廣饒縣、成都市郫都區(qū)、屯昌縣南坤鎮(zhèn)
重慶市九龍坡區(qū)、濟寧市兗州區(qū)、伊春市鐵力市、達州市渠縣、營口市站前區(qū)、文昌市重興鎮(zhèn)、雙鴨山市嶺東區(qū)、東莞市東城街道、湖州市南潯區(qū)
麗水市青田縣、廣西桂林市荔浦市、文昌市翁田鎮(zhèn)、雅安市石棉縣、連云港市連云區(qū)、吉安市吉安縣、東莞市望牛墩鎮(zhèn)
廣安市華鎣市、太原市尖草坪區(qū)、清遠市陽山縣、雞西市麻山區(qū)、昌江黎族自治縣海尾鎮(zhèn)
渭南市大荔縣、紅河瀘西縣、廣西崇左市江州區(qū)、定安縣黃竹鎮(zhèn)、蕪湖市弋江區(qū)、大理洱源縣、廣元市蒼溪縣、鞍山市千山區(qū)、恩施州恩施市、內蒙古赤峰市敖漢旗
白城市鎮(zhèn)賚縣、商丘市寧陵縣、畢節(jié)市金沙縣、佳木斯市向陽區(qū)、贛州市興國縣、武漢市黃陂區(qū)
丹東市鳳城市、武威市古浪縣、內蒙古巴彥淖爾市磴口縣、佳木斯市樺川縣、文昌市文城鎮(zhèn)、永州市新田縣、廣西玉林市容縣、中山市橫欄鎮(zhèn)、定西市渭源縣、成都市蒲江縣
朔州市朔城區(qū)、儋州市東成鎮(zhèn)、安康市嵐皋縣、昌江黎族自治縣七叉鎮(zhèn)、茂名市高州市、內蒙古呼倫貝爾市牙克石市、阿壩藏族羌族自治州壤塘縣、泉州市鯉城區(qū)
淮安市洪澤區(qū)、鞍山市鐵東區(qū)、鎮(zhèn)江市句容市、雅安市雨城區(qū)、連云港市海州區(qū)、定西市臨洮縣
定安縣龍湖鎮(zhèn)、撫順市新賓滿族自治縣、大連市西崗區(qū)、黔東南凱里市、揚州市高郵市、西安市周至縣
鶴崗市工農區(qū)、樂山市馬邊彝族自治縣、雞西市滴道區(qū)、晉城市陽城縣、達州市達川區(qū)、撫州市臨川區(qū)
楚雄姚安縣、天津市武清區(qū)、廣州市越秀區(qū)、內蒙古錫林郭勒盟正藍旗、安康市寧陜縣、廣西北海市銀海區(qū)、昭通市魯甸縣、杭州市余杭區(qū)
寧夏石嘴山市平羅縣、昭通市昭陽區(qū)、東莞市望牛墩鎮(zhèn)、長沙市長沙縣、臨汾市古縣、屯昌縣坡心鎮(zhèn)、雅安市名山區(qū)
佳木斯市東風區(qū)、廣西桂林市荔浦市、重慶市大足區(qū)、十堰市竹山縣、齊齊哈爾市泰來縣、池州市石臺縣、遵義市播州區(qū)、內蒙古鄂爾多斯市東勝區(qū)
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逼近30萬億元！信托行業(yè)資產規(guī)模創(chuàng)新高，但盈利難題待解|界面新聞
界面新聞記者 | 鄒文榕
當信托資產規(guī)模創(chuàng)出歷史新高后，實現規(guī)模與利潤的同向增長正成為信托業(yè)需要突破的下一個關卡。
6月4日，中國信托業(yè)協會網站發(fā)布《2024年度信托公司主要業(yè)務數據》，67家信托公司管理的信托財產規(guī)模達到29.56萬億元，比2024年6月末增長9.48%，比2023年末增長23.58%。
其中，資金信托規(guī)模達到22.25萬億元，較2024年6月末增長11.53%，較2023年末17.38萬億元增長28.02%。
信托資產規(guī)模走向新高情形下，經營業(yè)績呈現“一升一降”的變化。2024年，信托業(yè)經營收入為940.36億元，同比增長8.89%；行業(yè)利潤230.87億元，同比下跌45.52%。
破解行業(yè)盈利難題成為高懸在信托機構身上的 “達摩克里斯之劍” 。
復旦大學信托研究中心主任殷醒民分析，2024年，信托公司從以資金融通與資產管理為主，切換到以資產服務信托為先的信托業(yè)務發(fā)展模式。2021年以來，信托業(yè)人均利潤呈現下降趨勢。目前，基于資產服務信托低收費特點，信托業(yè)整體利潤收入必然會受影響。
“信托業(yè)應保持高度警覺性，因為利潤減少可能會侵蝕行業(yè)長期發(fā)展的動力?！币笮衙裾J為。
就資金信托投向明細來看，在信托“三分類”新規(guī)（即《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》）引導下，以及鼓勵銀行理財、信托資金等中長期資金入市的政策出臺，資金信托投向證券市場的規(guī)模繼續(xù)保持高速增長。
截至2024年末，資金信托投向證券市場（含股票、基金、債券）占比為46.17%，成為資金信托投向最大占比領域，其中投向股票和基金的資金數額為1.12萬億元，較2023年底增長21.12%。
不過，受股權投資市場疲弱和A股市場當年波動加劇影響，據披露的數據，2024年55家信托公司的權益類信托計劃規(guī)模為6967.62億元，同比下降16.73%。
另一方面，投向債券市場的資金規(guī)模和占比分別達到9.15萬億元和41.13%，較2023年末提升3.48萬億元和8.46個百分點。
圖源：中國信托業(yè)協會用益信托網研究員喻智向界面新聞記者分析，2024年的債券市場牛市行情助推了固收類資管產品規(guī)模的增長，信托機構在配置資管產品時亦不例外。
“債牛行情下，固收類產品的收益具備較好的穩(wěn)定性、持有體驗好，也更加適合信托公司存量客戶群體，在業(yè)務推廣和資金募集方面有一定的優(yōu)勢?！庇髦潜硎尽?/p>
據協會披露，截至2024年末，58家信托公司的資產管理信托業(yè)務規(guī)模為11.39萬億元。
用益金融研究院的一份信托調研報告顯示，標品信托業(yè)務目前仍被業(yè)內看好，以固收類為主。84%的受訪者認為，債券投資類業(yè)務是最值得發(fā)力的品種；60%的受訪者認為，資產配置類業(yè)務是未來發(fā)展的重點。
相比之下，投向金融機構的資金信托占比基本保持穩(wěn)定，規(guī)模及占比分別為3.26萬億元和14.65%；投向工商企業(yè)、基礎產業(yè)和房地產業(yè)的資金信托占比均呈下降趨勢。
信托“三分類”規(guī)定于2023年3月發(fā)布，并于當年6月正式落地實施，業(yè)務分類改革有3年過渡期。在該三分類規(guī)定指引下，信托公司的主營業(yè)務逐漸從傳統非標融資業(yè)務向更加多元化和專業(yè)化的資產服務信托、資產管理信托和公益慈善信托轉型發(fā)展。
這也意味著，2024年是三年過渡期內首個完整自然年份。
從中國信托業(yè)協會披露的數據來看，做好資產服務信托已經成為信托業(yè)歸位“本源”業(yè)務的政策導向。
另據2024年信托業(yè)年會透露，資產服務信托規(guī)模超過11萬億元，占比達到40%。無論是成立筆數還是新增規(guī)模，資產服務信托均已超過資產管理信托。
其中，財富管理信托業(yè)務在“三分類”中居首位，也是本次業(yè)務分類調整的重點。截至2024年末，家族信托余額為6435.79億元，保險金信托余額為2703.97億元，其他個人財富信托余額為1149.06億元，三類業(yè)務品種合計規(guī)模已超1億元。
風險處置信托作為資產服務信托的最大業(yè)務領域，截至2024年末，信托業(yè)的風險處置服務信托余額為2.41萬億元。
在殷醒民看來，企業(yè)市場化重組服務信托與企業(yè)破產服務信托是風險處置服務信托的兩類模式，其實際思路與流程則是破產重整、債務化解、盤活資產、促進發(fā)展。
界面新聞記者此前報道，2023年以來，相繼有金谷信托、華潤信托、國通信托、昆侖信托、中誠信托、西藏信托、建元信托、華宸信托等落地公司首單風險處置服務信托，且落地項目多為企業(yè)破產重整服務信托。
截至2024年底，正在參與破產服務信托的信托公司已有27家，這一數據比2023年底的20家有所增長；中誠信托投資研究部此前預計，2030年市場化重組和破產服務信托的市場需求將達到10萬億元。
整體上看，盡管資產服務信托在政策引導下市場增長空間大，但不可否認的是，資產服務信托低收費的特點，對于行業(yè)整體利潤收入產生影響。
用益金融研究院近期的調研顯示，82%的信托機構受訪者認為，盈利能力不足是資產服務信托業(yè)務發(fā)展的重大阻礙；72%的受訪者認為，政策缺位限制了服務信托業(yè)務的發(fā)展；52%的受訪者認為，宣傳不足同樣影響服務信托業(yè)務的健康發(fā)展。
對其他資產服務業(yè)務發(fā)展的不利因素判斷在業(yè)內看來，資產服務信托雖然市場空間很大，但業(yè)務模式單一，個性化定制需求多樣，收入來源仍以基本的管理費和托管費為主，費率較低且競爭激烈，規(guī)模難以做大，短期內難以成為核心收入支撐。
并且，服務信托業(yè)務屬于創(chuàng)新領域的探索實踐，涉及多元主體和多樣化的訴求，常常涉及多個監(jiān)管部門，容易出現監(jiān)管重疊或監(jiān)管真空的情況。
一位公司財富管理信托業(yè)務的負責人便向界面新聞記者表示，目前，橫亙在業(yè)務發(fā)展面前最為核心的問題便是大眾的信任?！梆B(yǎng)老服務、特殊需要信托，這都是養(yǎng)老托孤的大事，家族信托，是傳承好幾代的事，信托才興起多少年，很難讓人信任。”
“信托跟保險一樣，都很重要，且是非常好的工具，但重塑大家的信任的確需要時間?！痹撠撠熑颂岬?。
“信托業(yè)要統籌好傳統信托業(yè)務和新業(yè)務增長的平衡，形成傳統業(yè)務相對減少，新業(yè)務快速增長的業(yè)務發(fā)展秩序，著力提高利潤業(yè)績，在業(yè)務轉型中找到價值鏈提升點，努力提高資產服務信托業(yè)務盈利性?！币笮衙穹Q。
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